Wir müssen über die Regulierung von eToro sprechen und wie sie sich auf Sie auswirkt
eToro ist ein mehrfach regulierter Broker, der den strengen Richtlinien mehrerer hochrangiger Finanzbehörden unterliegt. Unter der eToro Gruppe unterstützt es Kunden aus über 140 Ländern über mehrere lizenzierte eToro Unternehmen.
Jedes Unternehmen, das von einer Finanzbehörde lizenziert ist, muss bestimmte regulatorische Richtlinien einhalten und diese Regeln können von einer Regulierungsbehörde zur anderen variieren.
Und da jedes Unternehmen von eToro den geltenden lokalen aufsichtsrechtlichen Rahmen einhalten muss, könnte es Unterschiede bei den verfügbaren Dienstleistungen und Produkten geben, die sie ihren Kunden auf der Grundlage des Landes, in dem sie ansässig sind, und des regulierten Unternehmens, das die Plattform betreibt, anbieten.
Tabelle der Inhalte
- Ist eToro reguliert?
Wer reguliert eToro? (5sek) - Zypern-Lizenz
Worum geht es bei dieser CySEC-Verordnung? (20sek) - UK Regulierung
Ist eToro FCA-reguliert? (17sek) - Lizenz von ASIC
Ist eToro in Australien reguliert? (21sek) - Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente
Was ist dieses Gesetz der Europäischen Union? (24sek) - eToro USA
Ist eToro in den USA legal? (10sek)- 6.1 Vorschriften auf Staatsebene in den USA
In welchen Staaten ist eToro lizenziert? (1min 3sek)
- 6.1 Vorschriften auf Staatsebene in den USA
- Bestimmung der Regulierung, die für Ihr Konto gilt
Welcher Regulierung unterliegt mein Handelskonto? (22sek) - Verifizierung des Handelskontos
Warum muss ich mein Konto verifizieren? (22sek) - Anti-Geldwäsche-Politik
Welche AML-Regeln und Vorschriften befolgt eToro? (24sek) - Erfüllung der Mindestkapitaladäquanzquoten
Wie lauten die regulatorischen Kapitalanforderungen? (17sek) - Segregation von Kundenkonten
Ist mein Geld bei eToro geschützt? (14sek)
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Ist eToro reguliert?
Ja. eToro wird von mehreren Unternehmen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten betrieben, die über Lizenzen der Finanzbehörden verfügen.
Zypern-Lizenz
eToro (Europe) Ltd. ist eine zypriotische Investmentfirma (CIF) mit der Unternehmensregistrierungsnummer HE20058 und wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (Cysek) unter der Lizenznummer 109/10 reguliert.[1]
eToro (Europe) Ltd. besitzt auch eine grenzüberschreitende Lizenz, um Dienstleistungen für Kunden mit Wohnsitz in den Mitgliedsstaaten des Europäischen Wirtschaftsraums und in Ländern außerhalb dieses Raums anzubieten.
UK-Verordnung
Im Vereinigten Königreich erfolgt der Betrieb unter eToro (UK) Ltd. mit der Unternehmensregistrierungsnummer 7973792, die von der Financial Conduct Authority (FCA) unter der Lizenz FRN 583263 genehmigt und reguliert wird.[2]
eToro (UK) Ltd. hat auch eine grenzüberschreitende Lizenz zur Erbringung von Dienstleistungen für Händler, die in den Mitgliedsstaaten des Europäischen Wirtschaftsraums ansässig sind.
Lizenz von ASIC
Für Kunden in Australien werden die Dienste von eToro AUS Capital Pty Ltd. betrieben, die für ihre Kunden die Dienste von eToro Europe bereitstellt.[3]
eToro hat eine australische Geschäftsnummer (ABN) von 66 612 791 803 und besitzt eine australische Finanzdienstleistungslizenz (AFSL) 491139, die von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ausgestellt wurde und unter dem Corporations Act (Commonwealth) geregelt wird.
Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente
Sowohl eToro Europe als auch eToro UK arbeiten in Übereinstimmung mit der MiFID, die darauf abzielt, harmonische Regelungen für die Staaten zu schaffen, die an dieser Richtlinie teilnehmen.
Für den Fall, dass Sie es nicht wissen:
Die MiFID oder Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente ist ein Gesetz, das zur Erhöhung der Transparenz der Finanzmärkte in der Europäischen Union und zur Verbesserung des Verbraucherschutzes verabschiedet wurde. Sie ist seit 2007 in Kraft, wurde aber 2018 durch die aktualisierte Richtlinie MiFID II ersetzt.
eToro USA
eToro USA LLC betreibt die Plattform für US-Einwohner und ist beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als Gelddienstleistungsunternehmen mit der Registrierungsnummer 31000176049756 registriert.[4]
Regulierungen auf Staatsebene in den USA
eToro verfügt auch über bestehende Lizenzen bei staatlichen Aufsichtsbehörden.[5] Weitere Informationen finden Sie in der nachstehenden Tabelle.
| Staat | Erteilte Lizenz | Finanzbehörde |
|---|---|---|
| Alabama | Lizenz zur Geldübermittlung (754) | Alabama Wertpapierkommission |
| Alaska | Geldtransmitter-Lizenz (AK-MT-011361) | Staat Alaska, Abteilung für Bankwesen und Wertpapiere |
| Arkansas | Geldtransmitter-Lizenz (116264) | Arkansas Wertpapierabteilung |
| Connecticut | Lizenz zur Geldübermittlung (MT-1769299) | Connecticut Department of Banking, Abteilung für Verbraucherkredite |
| Florida | Lizenz für Geldtransporteure (FT230000255) | Amt für Finanzregulierung in Florida |
| Georgia | Lizenz für Verkäufer von Zahlungsinstrumenten (64040) | Ministerium für Bankwesen und Finanzen, Georgia |
| Idaho | Lizenz für Geldtransporteure (MTL-237) | Finanzministerium von Idaho |
| Illinois | Lizenz für Geldtransporteure (MT.0000380) | Illinois Abteilung für Finanz- und Berufsregulierung |
| Iowa | Lizenz für Gelddienstleistungen (2018-0141) | Iowa Abteilung für Bankwesen |
| Louisiana | Lizenz zur Geldübermittlung | Louisiana Amt für Finanzinstitute |
| Mississippi | Geldtransmitter-Lizenz | Ministerium für Bankwesen und Verbraucherfinanzierung in Mississippi |
| Nebraska | Geldtransmitter-Lizenz | Nebraska Abteilung für Bankwesen und Finanzen |
| Neu Mexiko | Geldtransmitter-Lizenz | New Mexico Abteilung für Regulierung und Lizenzierung, Abteilung für Finanzinstitute |
| Nord Carolina | Geldtransmitter-Lizenz (182621) | North Carolina Kommissar für Banken |
| Nord Dakota | Lizenz für Geldtransporteure (MT103394) | North Dakota Abteilung für Finanzinstitutionen |
| Ohio | Geldtransmitter-Lizenz (OHMT153) | Ohio Department of Commerce Abteilung für Finanzinstitute |
| Oregon | Lizenz für Geldtransporteure (30223) | Oregon Department of Consumer and Business Services, Division of Finance and Corporate Securities |
| Süd-Dakota | Geldtransmitter-Lizenz (MT.2159) | South Dakota Department of Labor Regulation, Abteilung für das Bankwesen |
| Texas | Lizenz für Geldtransporteure (3181) | Texas Abteilung für Bankwesen |
| Vermont | Geldtransmitter-Lizenz (100-126) | Vermont Department of Financial Regulation, Bankenabteilung |
| Washington | Geldtransmitter-Lizenz (550-MT-115893) | Washington Department of Financial Institutions, Division of Consumer Services |
Bestimmung der Regulierung, die für Ihr Konto gilt
Während des Registrierungsprozesses werden Sie aufgefordert, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu lesen, mit denen Sie einverstanden sein müssen, um ein Konto eröffnen zu können.
In diesen Geschäftsbedingungen können Sie sehen, welche Einrichtung oder Betreibergesellschaft und welche Regelung für Sie gilt.
Sie können diese Informationen auch in Ihren Profileinstellungen finden.
Verifizierung des Handelskontos
In Übereinstimmung mit den Finanzdienstleistungsvorschriften ist eToro verpflichtet, alle Handelskonten zu verifizieren, indem es bestimmte Dokumente und Handlungen von seinen Kunden anfordert. In den meisten Fällen wird das Folgende verlangt:
- Einen von der Regierung ausgestellten Ausweis
- Nachweis der Adresse
- Telefonische Verifizierung
Hinweis: Neben den oben aufgeführten Dokumenten kann eToro weitere Identifikationsdokumente verlangen.
Die Verifizierung muss durchgeführt werden, um Kontobeschränkungen aufzuheben, die für den Handel, die Schließung eines Kontos und Abhebungen gelten können.
Anti-Geldwäsche-Politik
Da sowohl eToro Europa als auch eToro Großbritannien regulierte Unternehmen sind, müssen sie angemessene Maßnahmen gegen Geldwäsche ergreifen, da sie die strengen Anforderungen der Finanzbehörden erfüllen müssen. Dies ist der Grund, warum Unternehmen wie eToro Kontenüberprüfungen und andere Präventivmaßnahmen durchführen müssen.
AML 101:
Um Geldwäsche und andere illegale Finanzaktivitäten zu verhindern, haben Länder wie das Vereinigte Königreich und Zypern Gesetze verabschiedet und folgen den internationalen Standards und Verträgen, insbesondere den Richtlinien der Europäischen Union.
Einhaltung der Mindesteigenkapitalquoten
Unter dem bestehenden Rahmen der europäischen Eigenkapitalverordnung sind eToro Europe und eToro UK verpflichtet, über getrennte Fonds zu verfügen und müssen ständig eine Mindestkapitalquote erfüllen. Als Wertpapierfirma sind sie dazu verpflichtet, Strategien und Prozesse anzuwenden, um über ein angemessenes internes Kapital zu verfügen, und diese werden regelmäßig intern überprüft.
Segregation von Kundenkonten
Alle Kundengelder (ohne Einschusszahlungen) und Vermögenswerte werden von den eigenen Vermögenswerten des Unternehmens getrennt gehalten, um die Gelder der Händler zu schützen, und diese werden intern und extern überwacht. Diese Politik wird auch angewandt, um zwischen Kundeninvestitionen und dem Betriebskapital von eToro zu unterscheiden.
Bereit für den Handel mit diesem lizenzierten Broker
Jetzt, da Sie wissen, dass eToro lizenziert und reguliert ist, sind Sie wahrscheinlich mehr daran interessiert, mit ihnen zu handeln und fragen sich, wo Sie anfangen sollen. Der erste Schritt besteht darin, ein Konto zu eröffnen, und um die Dinge zu vereinfachen, müssen Sie nur auf die Schaltfläche klicken, um loszulegen.
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eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl das Investieren in Aktien und Kryptoassets als auch den Handel mit CFDs anbietet.
Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko bergen, schnell Geld zu verlieren. 67% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten abwägen, ob Sie die Funktionsweise von CFDs verstehen und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Kryptoassets sind volatile Instrumente, die innerhalb eines sehr kurzen Zeitraums stark schwanken können und daher nicht für alle Anleger geeignet sind. Außer über CFDs ist der Handel mit Kryptowährungen nicht reguliert und wird daher nicht von einem EU-Regulierungsrahmen überwacht.
eToro USA LLC bietet keine CFDs an und gibt keine Erklärung ab und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich zugänglicher, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.
Referenzen
- ^ Zypriotische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde | Etoro (Europe) Ltd CySEC
- ^ eToro (UK) Ltd FCA
- ^ Suche in Firmen- und anderen Registern ASIC
- ^ MSB Registranten-Suche FinCEN.gov
- ^ Lizenzen & Offenlegungen eToro